理财经理

1.客户开发：拓展个人/机构客户，挖掘理财需求，建立客户档案；

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2.需求分析：评估客户风险偏好、资产状况，制定个性化理财方案；

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3.产品推介：匹配合适理财、基金、保险等产品，清晰讲解产品特点与风险；

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4.资产配置：协助客户优化资产结构，跟踪产品收益，动态调整配置方案；

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5.客户维护：定期回访沟通，解答疑问，提升客户满意度与忠诚度；

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6.合规执业：严守监管与公司制度，做好风险提示，确保业务合规开展。