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-需求诊断：沟通了解客户年龄、家庭结构、收入水平、健康状况等，分析其在医疗、意外、养老、子女教育等方面的保险需求缺口。

-方案设计：根据客户需求，匹配市场上合适的保险产品（如重疾险、医疗险、寿险等），制定个性化、性价比高的保险组合方案，并清晰讲解条款。

-投保协助：指导客户填写投保资料，提醒健康告知等关键事项，协助完成投保流程，确保投保信息准确无误。

-后续服务：保单生效后，定期回访客户，告知保单权益；若客户发生保险事故，协助准备理赔材料、跟进理赔进度，帮助客户顺利获得赔付。

-知识普及：向客户科普保险基础知识，解答关于保险条款、缴费方式、保单变更等疑问，提升客户保障意识。