财务融资主管

一、融资统筹与资源维护 1、拓展并维护银行及其他金融机构合作关系，根据公司商贸业务特征及资金需求，设计匹配的融资解决方案。 2、牵头完成授信申报、商务协商、材料报审、审批落地及放款执行等全流程工作，及时应对融资过程中的各类问题，确保资金按时到账，保障公司现金流稳定。 二、存量融资与成本管控 1、负责现有贷款及授信额度的日常管理，办理续贷、转贷、利率调整、额度增减等相关操作。 2、通过优化负债结构、合理配置融资工具等方式，持续降低整体融资成本。 3、定期开展融资风险排查，强化合规管理，确保各项融资业务安全、有序运行。 三、资金计划与调度管理 1、结合企业经营规划及项目实施进度，精准预测资金流入与流出，编制月度、季度及年度资金使用计划。 2、统一组织资金申请、划拨与审批流程，严格执行上级单位资金监管要求，提高资金运作效率，保障资金安全。 四、账户管理与台账建设 1、全面负责银行账户的开立、变更、撤销及备案等工作，确保账户管理符合监管规定。 2、动态更新融资台账和信贷资料档案，汇总关键融资数据，编制融资分析报告，为管理层决策提供可靠数据支持。 五、合规运维与审计配合 1、协助银行开展贷前调查、贷中审查及贷后检查，按时提交相关文件资料，保持良好信用记录与银企协作关系。 2、按要求编制并上报上级部门所需的资金类报表及专项材料，积极配合内外部合规检查与审计工作。 六、政策落实与风控优化 1、深入理解并贯彻执行上级单位资金管理相关政策，结合公司实际优化内部操作流程。 2、对资金运作全过程实施有效风险控制，确保资金管理规范、安全、高效。 资格条件 1、熟悉银行各类信贷产品及授信流程，掌握国有企业资金集中管理、账户操作、资金计划申报等制度与实务流程。 2、具备独立开展银行对接、集团资金协调、报表编制及台账维护的实际操作能力。 3、熟练运用常用办公软件，具有基本财务数据分析能力，能撰写公文及专项汇报材料。 4、持有中级会计职称或金融相关证书，了解农业畜牧行业投融资政策者优先。