康养财富规划师

一、存量老客户保单基础服务（服务营销的起点） 1. 对分配到手里的公司老客户做回访、保单年检（保单检视）；续期保费提醒；协助保全（投保人变更、受益人变更）、理赔报案、资料收集、各类线上业务代办。 ​ 2. 解答客户现有保单疑问，核对保额、现金价值、红利、领取规则。 ​ 3. 客户档案维护，持续跟进家庭情况变化，更新家庭保障缺口。 二、康养资源对接（这个岗位和普通代理人最大区别） 依托太保自有康养体系：太保家园（养老社区）、百岁居居家陪诊、绿通就医、康复资源做服务落地 1. 向客户讲解养老社区入住资格规则；邀约客户参加康养沙龙、健康讲座；组织陪同客户实地参观太保家园。 ​2. 帮客户做养老规划：用年金险、增额寿等产品，锁定未来太保家园入住权，做养老金储备。 三、家庭财富&保障方案设计（销售核心） 1. 和客户沟通：家庭负债、子女教育、医疗风险、养老储备、财富传承需求。 ​ 2. 组合配置：医疗险、重疾、寿险；养老年金、增额终身寿险、分红增额寿；高客对接家族信托咨询。 ​ 3. 讲解产品条款、现金价值、分红演示，完成投保操作；成交之后持续做售后跟进。 四、客户经营、拓新、团队与培训 1. 通过老客户获取转介绍；经营个人客户圈层；举办小型财富/康养主题沙龙，邀约意向客户。 ​ 2. 参加公司固定早会、专项培训：养老政策、保险条款、基础财税、继承法律、康养社区业务规则；可以报考内部康养相关认证。 ​ 3. 服务营销通道有两条晋升路线：专业绩优路线（高级规划师）；管理路线（增员，做室经理、团队长）。  新人前半年（政策保护期内） 能稳定完成考核：到手 7k‑15k/月；如果经常完不成业务指标，只拿少量服务津贴，可能只有2‑4k。 ​ 2. 入职1‑3年普通成熟规划师 大部分人区间：8000‑20000元每月；取决于储蓄单的成交数量。 ​ 3. 绩优个人 /初级主管 月入2万‑5万；再往上取决于团队规模和高客成交。 下有保底上不封顶 岗位职责： 1.负责存量老客户保单服务，包括回访、年检、续期提醒、保全协助、理赔报案及线上业务代办 2. 对接太保自有康养资源（太保家园、百岁居、绿通就医等），开展养老规划、沙龙邀约及实地参观组织 3.基于家庭负债、教育、医疗、养老、传承等需求，定制化设计医疗险、重疾、寿险、年金险、增额寿及家族信托等综合方案 4. 通过转介绍、圈层经营及主题沙龙拓展新客户，持续提升客户资产与保障匹配度 5. 参与公司早会及专项培训（养老政策、财税法律、康养业务等），考取内部康养认证，规划专业或管理双通道发展 任职要求： 1.学历大专以上，金融、保险、医学、法律、财税等相关背景优先 2.经验不限，有客户服务、销售或康养行业经验者更易胜任 3.具备良好沟通力、同理心与学习能力，认同长期主义服务理念 4.愿意深耕家庭综合保障与养老规划领域，接受系统化培养与阶段性考核 5.持有保险从业资格证，合规意识强，无不良从业记录