合规风控反洗钱专员

岗位职责 1. 风险审核与管理： - 承担支付业务领域的风险审查工作，涵盖准入核查、交易行为监控、异常操作识别及风险事件应对等环节。 - 对存在疑点的交易开展分析研判与处置，确保满足公司内部及监管单位的风险管控标准。 2. 合规调查： - 依据反洗钱法规及企业合规政策，落实客户身份核实（KYC）、交易行为跟踪以及可疑活动上报（SAR）等任务。 - 协助内外部审计工作，提供所需的风险数据及相关文件支持。 3. 风险策略优化： - 结合实际业务场景，持续完善支付风控机制，提高风险识别的精准度与响应效率。 - 复盘历史风险事件，提炼改进意见，推动风控流程迭代升级。 4. 跨部门协作： - 与产品、技术、策略团队密切配合，推进风控需求的落地执行。 - 及时向有关团队通报风险情况，并协同制定解决方案。 任职要求 1. 教育背景： - 本科及以上学历，金融、经济、统计等相关专业优先考虑。 2. 工作经验： - 具备1年以上支付领域风控、反洗钱或合规岗位工作经验，熟悉支付流程者优先。 - 拥有风险识别、分析与处理能力，具备实际案例处理经验者更佳。 3. 专业知识： - 熟知支付行业风控体系及反洗钱相关法规要求（如FATF、AML、KYC等）。 - 对支付业务中的风险环节有深入理解，能快速识别并评估潜在风险。 4. 软技能： - 英文读写及表达流利，可与海外合作方顺畅交流，并独立完成英文报告撰写。 - 具备良好的沟通协调能力与团队合作意识，能够高效联动跨职能同事。 - 拥有较强的逻辑思维与问题解决能力，可独立完成复杂问题的拆解与分析。 - 工作态度严谨细致，责任心强，能在高压力环境下保持稳定高效的工作表现。