客户经理

岗位职责 1. 客户开发与维护 ​ - 挖掘个人/企业客户保险需求，通过线下拜访、线上沟通、转介绍等渠道拓展新客户； ​ - 维护存量客户关系，定期回访，跟进保单续期、保全、信息变更等服务，提升客户留存率与续保率。 ​ 2. 需求分析与方案定制 ​ - 和客户沟通家庭/企业风险情况，分析保障缺口，量身设计寿险、重疾、医疗、年金、团险等保险组合方案； ​ - 讲解保险条款、保障责任、免责、缴费规则、收益演示等内容，客观传递产品信息。 ​ 3. 业务销售与保单落地 ​ - 完成保险产品销售，协助客户完成投保资料收集、线上投保、双录等流程； ​ - 跟进保单承保、送达，解答客户投保前后各类疑问。 ​ 4. 理赔与售后协助 ​ - 客户出险时，协助收集理赔材料，对接保险公司理赔部门，跟进理赔进度； ​ - 处理客户投诉、保单咨询、受益人变更、减保、贷款等保全业务。 ​ 5. 业务指标与学习 ​ - 达成公司制定保费、新单、客户新增等业绩指标； ​ - 持续学习保险产品、法律法规（保险法）、核保规则、财税及风险规划知识； ​ - 按公司要求完成业务台账、客户档案记录，参加早会、培训、复盘会议。 ​ 6. 合规管理 ​ - 严格遵守监管及公司合规要求，不误导销售、不夸大收益，规范展业，防范销售风险。 任职要求 1. 学历：大专及以上学历，金融、保险、市场营销专业优先；条件优秀者可放宽。 ​ 2. 经验：有无保险从业经验均可，有客户资源、金融销售、企业服务经验优先；需考取保险从业人员相关执业资质。 ​ 3. 能力：良好沟通表达、客户谈判能力，较强同理心，擅长挖掘客户需求；具备基础财务、风险规划理解能力。 ​ 4. 素养：诚信稳重，有较强目标感与抗压能力；自律性强，能自主安排客户拜访与工作计划；熟悉办公软件。 ​ 5. 其他：认同保险行业，有长期从业规划，遵守行业监管合规要求。 岗位福利（可选，招聘用） - 薪酬结构：基本工资+业务提成+续期佣金+方案奖励+季度/年度奖金，上不封顶； ​ - 培训体系：新人岗前培训、产品培训、客户经营、财富规划系列课程； ​ - 其他：节日福利、团建、荣誉激励、晋升通道（客户经理→高级经理→团队主管）。