家庭保障规划师

家庭保障规划师（理财顾问）

——帮每个家庭守住财富、抵御风险、实现自由

一、岗位职责

1.需求诊断：通过“1对1深度访谈+家庭财务体检表”，快速梳理客户收支、资产负债、风险敞口与保障缺口。

2.方案定制：综合运用寿险、重疾、医疗、年金、信托、基金等工具，0推销单一产品，输出“保障+储蓄+投资”一体化解决方案。

3.动态管理：每季度回访客户，结合人生阶段变化（结婚、生子、买房、创业、退休）及时调整方案，确保保障与资产同步增值。

4.理赔护航：出险后30分钟内响应，协助收集资料、完成理赔，真正让客户“买得放心、赔得安心”。

5.知识赋能：定期举办小型财商沙龙/线上直播，普及家庭资产配置理念，帮助客户避开投资陷阱。

6.市场洞察：持续跟踪监管、税务、健康医疗等政策，提前布局新产品，保持方案领先性。

二、任职要求

1.年龄24-45岁，大专及以上学历，金融、经济、保险、会计、医学、法律专业优先。

3.1年以上ToC销售、咨询、教育、医疗、房产、汽车、高端零售经验，有TopSales经历更佳。

4.学习力:

5.沟通力：普通话标准，乐于倾听，能站在客户角度把复杂条款讲成“人话”。

6.目标感：年度个人收入目标≥30万，并愿意为此制定周/月/季行动计划。

7.诚信合规：无不良征信及行业违规记录，认可“客户利益>公司利益>个人利益”的价值观。

三、薪资福利

1.收入结构：

-训练津贴5000元/月

-首年佣金+续期佣金+季度奖金+年度奖金+职务津贴，综合年薪15-100万，上不封顶

-管理路线额外享受团队管理津贴（最高22%）

2.培训体系：

-岗前14天“岗前体验训练营”+30天“密训营”+

3.晋升通道：

-专业路线：助理规划师→规划师→资深规划师→首席规划师（股权+年度分红）

-管理路线：顾问→主管→经理→总监→区域总经理（公司配股+年终利润分成）

4.员工保障：

-商业医疗/意外/重疾

-每年1次免费三甲医院VIP体检+1次海外高峰会

5.办公环境：

-甲级写字楼

-独立工位+共享洽谈室+直播间+咖啡吧，支持远程/移动办公

四、你将获得

-一份“越老越吃香”的终身职业：客户积累+专业复利，让你40岁后仍被需要。

-一群“高学历、高颜值、高能量”的队友：TOP10银行、保险、四大、互联网大厂背景。

加入我们，一起让1,000万个家庭“保障不缺位、财富不缩水”！